Annoncées par l’EGBA depuis quelque temps, les nouvelles directives AML en matière de jeux d’argent sont désormais connues.
Le milieu des jeux d’argent en ligne est sujet à un certain nombre d’irrégularités que l’EGBA cherche à atténuer pour la sécurité des joueurs. À cette fin, cette dernière a récemment annoncé des mises à jour de ses directives AML pour l’industrie paneuropéenne des jeux d’argent. Il n’est donc plus question pour les promoteurs de plateforme de jeux de se cacher derrière l’absence de lois anti-blanchiment dans ce domaine. Bien que ces directives ne soient pas des lois, elles constituent une ligne de conduite pour les casinos souhaitant opérer légalement.
Effectuer des opérations d’évaluation des risques pour les joueurs/entreprises
Les méthodes d’évaluation des risques recommandées par l’EGBA peuvent être appliquées via des logiciels directement intégrés à la plateforme de jeux d’argent. Ainsi, dès qu’un joueur s’inscrit sur la plateforme, une analyse automatique est faite en fonction de son nom, prénom et même de la carte bancaire utilisée pour le premier dépôt. Grâce à cette méthode, le casino peut vérifier si ce joueur présente un risque. Cette analyse rapide permet également de savoir si le titulaire de la carte de crédit n’est pas déjà fiché en tant que personne à risque œuvrant dans le blanchiment d’argent. Si c’est le cas, le compte de ce dernier peut être simplement bloqué.
Dans l’évaluation des risques pour joueurs suggérée par l’EGBA, le risque n’est pas uniquement basé sur la personne humaine qu’est le joueur ou la personne morale représentée par une entreprise. Il peut également s’agir d’un pays fiché comme à risque en matière de blanchiment d’argent. La plateforme aura alors deux possibilités. Elle peut interdire l’accès à son site pour toute connexion provenant de ces pays ou étudier au cas par cas, le profil de chaque joueur qui se connecte depuis cette position.
Mettre en place des processus de diligence raisonnables pour les joueurs
Les processus de diligence raisonnables sont des moyens de contrôle exhaustif de l’activité de chaque joueur. Par exemple, un processus bien rôdé permettra de détecter aisément un joueur pathologique. La diligence raisonnable passe aussi et surtout, par la limite d’âge exigée sur les plateformes de jeux d’argent en ligne. Tout joueur de moins de 18 ans ne doit donc aucunement pouvoir accéder aux sites de jeux, encore moins pouvoir déposer ou retirer de l’argent.
Ces protocoles ont été créés dans le but de renforcer les efforts AML déjà existants de l’EGBA. En ajoutant un ensemble de conventions mises à jour, tous les opérateurs – qu’ils soient vétérans ou nouveaux fournisseurs de casinos en ligne (voir ici pour les nouveaux fournisseurs) doivent s’assurer qu’ils les suivent, afin de garantir leur pleine conformité aux réglementations AML les plus récentes stipulées dans l’UE.
Dès lors, tout casino ou bookmaker souhaitant se développer légalement devra veiller à mettre en place un système efficace de vérification de l’exactitude des données fournies par les nouveaux inscrits. L’une des méthodes les plus intéressantes en la matière est le contrôle des pièces adoptée par la plupart des plateformes. Ainsi, si au bout de quelque temps un joueur est dans l’incapacité de fournir les documents prouvant son identité et son âge, son compte est bloqué. Ce n’est pas pour rien que des pièces justificatives sont demandées aux joueurs.
Déclarer les transactions suspectes
Les plateformes de jeux d’argent sont connues pour brasser des sommes d’argent provenant du monde entier. Certains joueurs de mauvaise foi y voient là un bon filon pour faire du blanchiment d’argent. L’EGBA recommande donc à ces sites de déclarer les transactions suspectes qu’elles pourraient observer. Plusieurs méthodes sont généralement utilisées. Il s’agit entre autres, de la traque des dépôts ou retraits inhabituels de grosses sommes d’argent ; des multiples dépôts ou retraits de petits montants provenant d’un même compte ou de plusieurs comptes simultanément, etc.
Les transactions suspectes détectées doivent donc être signalées à qui de droit par les plateformes pour un traitement adéquat.
Tenir un registre des joueurs et de leur activité
Les nouvelles directives AML pour les jeux d’argent en ligne recommandent aux diverses plateformes de jeux de tenir un registre qui rend compte fidèlement des joueurs et de leurs activités. Ceci, afin de permettre aux institutions compétentes de faire un contrôle exhaustif au moment opportun. Les joueurs suspectés d’être pathologiques doivent s’y retrouver avec un petit rapport sur le type d’activité observé sur leurs comptes.
Le registre dédié doit également faire le point chaque année des connexions suspectes provenant de pays à risque ; mais aussi des joueurs potentiellement blacklistés dans les domaines des jeux ou du blanchiment d’argent.
